相続手続きガイド Code: 0401

シティバンク、エヌ・エイの
相続手続き
完全攻略マニュアル

最終更新: 2025-12-19 ⏱️ この記事の読了目安: 約5分

😔

お困りの遺族

身内に不幸があり、彼の遺品を整理していたところシティバンク、エヌ・エイの通帳が出てきました。
葬儀などでバタバタしていて手付かずなのですが、何から始めればいいのでしょうか？
平日も仕事で忙しくて銀行に行く時間がありません…。

👩‍💼

相続のプロ

心よりお悔やみ申し上げます。
銀行の相続手続きは、放置すると口座が凍結されたまま引き出せなくなったり、相続税の申告に間に合わなくなったりと、トラブルの元になります。
ですが、ご安心ください。シティバンク、エヌ・エイの手続きの流れと、「最短で終わらせるコツ」をこれから詳しく解説しますね！

POINT 1

まずは銀行へ「死亡の連絡」を

これをしないと始まりません。しかし注意点もあります。

😔

お困りの遺族

銀行に電話すればいいだけですよね？
すぐに終わりますか？

👩‍💼

相続のプロ

死亡の連絡はどこかの手段で必須で、連絡と同時に口座が凍結されます。
公共料金の引落などは事前に確認しておくと安心です。
シティバンク、エヌ・エイは電話、郵送での受付に対応しています。
ご自身の状況に合わせて、利用しやすい方法を選んでくださいね。

CHECK!

⚠️ 注意：連絡すると口座が凍結されます

銀行に死亡の連絡を入れた瞬間、口座は凍結され、入出金ができなくなります。
公共料金やクレジットカードの引き落とし口座になっている場合は、事前に引落先の変更手続きを行わないと、支払いが滞納扱いになってしまう可能性があります。
まずは引落状況を確認してから連絡しましょう。

死亡の連絡・口座凍結の手順

死亡の連絡・口座凍結の依頼（最初に行う手続き）

受付状況	対応可能
受付方法	電話郵送
電話問い合わせ	0120-151-503（国内から）、81-46-401-2116（海外から）受付時間: 8：00～22：00
詳細ページ	手続きの詳細を見る →
申請可能者	相続人可代理人可相続人等関係者（法定相続人、遺言執行人、受遺者、相続手続き受任者等）
手数料	情報なし
処理日数目安	情報なし
必要書類	除籍謄本戸籍謄本法定相続情報一覧図の写し印鑑登録証明書遺言書（公正遺言証書、検認済み遺言書）遺言書情報証明書遺産分割協議書委任状職印証明書特別代理人審判書相続放棄申述受理証明書
必要な情報	口座名義人氏名死亡日連絡先住所
委任状	委任状（代理人が手続きする場合）必須委任者、受任者双方の印鑑登録証明書、職印証明書、等。委任状の形式は任意ですが、委任の範囲を確認いたします。形式: 任意書式可
印鑑証明書	印鑑証明書必須有効期限: 6ヶ月以内すべて原本をご提出ください。

補足: ご連絡をいただいた後、お亡くなりになったお客さまの口座について、入出金を停止させていただきます。ATMのご利用やインターネットバンキングへのアクセスも停止いたします。相続関係書類のご提出は、同封の返信用封筒をご利用ください。戸籍謄本や印鑑登録証明書等、証明書類を支店にお持ちになり原本返却を希望の場合はお時間を頂戴いたします。手続き完了までは、当行からの郵送物は引き続き被相続人宛に送付されますのでご了承ください。相続資金は、ご指示いただいた口座へ振り込みます。被相続人（お亡くなりになった口座名義人）が投資信託を保有されている場合、原則当行口座への移管（相続人の投資信託口座へ残高を移すこと）による相続となります。相続人（相続財産を受け継ぐ方）が当行に口座をお持ちでない場合、預金口座および投資信託口座の開設が必要です。

POINT 2

口座があるかわからない時は？

通帳が見当たらない場合や、他にも口座があるかもしれない場合に利用します。

😔

お困りの遺族

彼は几帳面だったので通帳を隠していたかもしれません。
全店照会というのはできるのでしょうか？

👩‍💼

相続のプロ

全店照会は多くの銀行で現存調査として扱われ、全支店に口座があるかを確認できます。
手数料がかかることが多いので事前確認が安心です。
受付方法の情報が見つかりません。シティバンク、エヌ・エイの窓口または電話で、現存調査が可能か・手数料や必要書類を確認してください。

残高調査・現存調査の手順

残高調査・現存調査（口座の有無を確認する手続き）

受付状況	不明
受付方法	情報なし
申請可能者	相続人不明代理人不明
手数料	情報なし
処理日数目安	情報なし
必要書類	情報なし
委任状	委任状（代理人が手続きする場合）情報なし
印鑑証明書	印鑑証明書情報なし

POINT 3

相続税申告などに必要な「残高証明書」

正確な残高把握や、相続税申告が必要な場合に取得します。

😔

お困りの遺族

通帳のコピーだけではダメなのでしょうか？
わざわざ証明書を取る必要があるのですか？

👩‍💼

相続のプロ

相続税申告や正確な残高把握には銀行発行の残高証明書が基本です。
通帳は利息や未記帳分が反映されず不十分なことがあります。
受付方法が公開されていません。シティバンク、エヌ・エイに発行可否と手続き方法を確認してください。

💡 なぜ残高証明書が必要なの？

相続税の申告では、「亡くなった日（相続開始日）時点」の正確な残高を証明する必要があります。
通帳に記帳されている残高には利息が含まれていなかったり、未記帳分があったりするため、銀行が公式に発行する「残高証明書」が最も確実な証拠書類となります。
定期預金の既経過利息なども計算して記載されるため、正確な遺産分割のためにも取得をおすすめします。

残高証明書の発行手順

残高証明書の発行手続き

受付状況	不明
受付方法	情報なし
申請可能者	相続人不明代理人不明
手数料	情報なし
処理日数目安	情報なし
必要書類	情報なし
委任状	委任状（代理人が手続きする場合）情報なし
印鑑証明書	印鑑証明書情報なし

POINT 4

過去のお金の動きを追う「取引明細」

使途不明金や生前贈与の確認が必要な場合に。

😔

お困りの遺族

亡くなる直前に多額の引き出しがあったようなんです。
何に使ったのか調べる方法はありますか？

👩‍💼

相続のプロ

用途調査には取引明細が有効です。いつ・どこで・いくら動いたかが把握でき、使途不明金の確認に役立ちます。
受付方法が公開されていません。シティバンク、エヌ・エイに発行可否と方法（Web・電話・郵送・窓口）を確認してください。

CHECK!

過去何年分取得すべき？

一般的には過去3年〜5年分を取得することが多いです。
これは、税務署が調査する際に見る期間の目安でもあります。
また、使途不明な多額の出金（直前の引き出しなど）がないかを確認するためにも重要です。

取引明細の発行手順

取引推移表・取引明細の発行手続き

受付状況	不明
受付方法	情報なし
申請可能者	相続人不明代理人不明
手数料	情報なし
処理日数目安	情報なし
必要書類	情報なし
委任状	委任状（代理人が手続きする場合）情報なし
印鑑証明書	印鑑証明書情報なし

手続きは自分でもできますが、
専門家のサポートで確実に進められます。

シティバンク、エヌ・エイの相続手続きは、平日の日中に窓口へ行く必要があったり、戸籍謄本をすべて集める必要があったりと、
働きながら行うのは想像以上に大変です。

😫

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      "https://www.smbctb.co.jp/service/sozoku/hajimete-sozoku/03/",
      "https://www.smbctb.co.jp/service/sozoku/hajimete-sozoku/01/",
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まずは銀行へ「死亡の連絡」を

死亡の連絡・口座凍結の手順

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残高調査・現存調査の手順

相続税申告などに必要な「残高証明書」

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残高証明書の発行手順

過去のお金の動きを追う「取引明細」

取引明細の発行手順

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