大阪信用金庫の
相続手続き
完全攻略マニュアル
葬儀などでバタバタしていて手付かずなのですが、何から始めればいいのでしょうか?
平日も仕事で忙しくて銀行に行く時間がありません…。
銀行の相続手続きは、放置すると口座が凍結されたまま引き出せなくなったり、相続税の申告に間に合わなくなったりと、トラブルの元になります。
ですが、ご安心ください。大阪信用金庫の手続きの流れと、「最短で終わらせるコツ」をこれから詳しく解説しますね!
まずは銀行へ「死亡の連絡」を
これをしないと始まりません。しかし注意点もあります。
すぐに終わりますか?
公共料金の引落などは事前に確認しておくと安心です。
受付方法の情報が見つかりません。まずは大阪信用金庫に電話で確認し、必要書類や来店予約の有無を確かめてください。
⚠️ 注意:連絡すると口座が凍結されます
公共料金やクレジットカードの引き落とし口座になっている場合は、事前に引落先の変更手続きを行わないと、支払いが滞納扱いになってしまう可能性があります。
まずは引落状況を確認してから連絡しましょう。
死亡の連絡・口座凍結の手順
この手続きに関する詳細情報はありません。
口座があるかわからない時は?
通帳が見当たらない場合や、他にも口座があるかもしれない場合に利用します。
全店照会というのはできるのでしょうか?
手数料がかかることが多いので事前確認が安心です。
受付方法の情報が見つかりません。大阪信用金庫の窓口または電話で、現存調査が可能か・手数料や必要書類を確認してください。
残高調査・現存調査の手順
この手続きに関する詳細情報はありません。
相続税申告などに必要な「残高証明書」
正確な残高把握や、相続税申告が必要な場合に取得します。
わざわざ証明書を取る必要があるのですか?
通帳は利息や未記帳分が反映されず不十分なことがあります。
受付方法が公開されていません。大阪信用金庫に発行可否と手続き方法を確認してください。
💡 なぜ残高証明書が必要なの?
相続税の申告では、「亡くなった日(相続開始日)時点」の正確な残高を証明する必要があります。
通帳に記帳されている残高には利息が含まれていなかったり、未記帳分があったりするため、銀行が公式に発行する「残高証明書」が最も確実な証拠書類となります。
定期預金の既経過利息なども計算して記載されるため、正確な遺産分割のためにも取得をおすすめします。
残高証明書の発行手順
この手続きに関する詳細情報はありません。
過去のお金の動きを追う「取引明細」
使途不明金や生前贈与の確認が必要な場合に。
何に使ったのか調べる方法はありますか?
受付方法が公開されていません。大阪信用金庫に発行可否と方法(Web・電話・郵送・窓口)を確認してください。
過去何年分取得すべき?
これは、税務署が調査する際に見る期間の目安でもあります。
また、使途不明な多額の出金(直前の引き出しなど)がないかを確認するためにも重要です。
取引明細の発行手順
この手続きに関する詳細情報はありません。
手続きは自分でもできますが、
専門家のサポートで確実に進められます。
大阪信用金庫の相続手続きは、平日の日中に窓口へ行く必要があったり、戸籍謄本をすべて集める必要があったりと、
働きながら行うのは想像以上に大変です。
自分でやる場合
- × 平日に何度も銀行へ行く必要がある
- × 役所で戸籍を集めるのが複雑で面倒
- × 書類の不備でやり直しになることも
AfterKeyに相談する場合
- ◎ 調査・書類作成をサポート!
- ◎ 必要な戸籍の収集もスムーズに
- ◎ 専門家が手続き完了まで伴走します
※ 無理な勧誘は一切ありませんのでご安心ください。
相続手続きのご相談フォーム
下記フォームからお問い合わせいただくと、該当の銀行ページを担当するスペシャリストがメールでご連絡します。
免責事項
AfterKeyは金融機関の相続手続に関する情報提供サイトです。 情報の正確性には最大限配慮していますが、内容を保証するものではありません。
手続き内容や必要書類は変更される場合があります。 必ず各金融機関の公式サイトや窓口で最新情報をご確認ください。
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"notes": "被相続人の死後10年までの照会を対象。被相続人のマイナンバーは預金保険機構が住民基本台帳ネットワークシステム(住基ネット)から取得するため、お申込み時のご提示は不要です。相続人確認資料に記載されている被相続人の本人特定事項(氏名、住所、生年月日)をもとに、預金保険機構が住民基本台帳ネットワークシステム(住基ネット)で被相続人のマイナンバーを取得するところ、誤って他人のマイナンバーを取得することがないように厳格な一致確認を行う結果として、被相続人の本人特定事項の記載が正しい(住基ネットの情報と一致している)場合でも、被相続人のマイナンバーを取得できない事象が確認されております。この点にご留意いただいたうえで、相続時照会のお申し込みをお願いいたします(お申込み受付後は手数料をお返しすることはできません)。通知される口座情報は、金融機関名、支店名、預貯金の種類、口座番号等です(口座の残高、被相続人のマイナンバーなどは含みません)。通知内容によっては、通知書が2通以上となる場合があります。金融機関の事情により、口座が存在しても、結果通知に記載されない場合(照会を行った期間内に確認対象先金融機関から結果の回答がない、確認対象先金融機関から代表口座のみの回答など)があります(通知の内容に関する照会は各金融機関に直接お問合せください)。当該被相続人の個人番号の住基ネットからの取得に際し、例えば、戸籍謄本の住所表記と住民基本台帳の住所表記が異なるために突合できない、類似住所に同姓同名同一生年月日の者が居住しているために個人番号の特定ができない等で個人番号の取得が困難な場合が発生する可能性があり、これらの場合には「該当口座なし」の結果通知が郵送されます。"
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