相続手続きガイド Code: 0397

ＳＢＩ新生銀行の
相続手続き
完全攻略マニュアル

最終更新: 2025-12-19 ⏱️ この記事の読了目安: 約5分情報の訂正

😔

お困りの遺族

身内に不幸があり、彼の遺品を整理していたところＳＢＩ新生銀行の通帳が出てきました。
葬儀などでバタバタしていて手付かずなのですが、何から始めればいいのでしょうか？
平日も仕事で忙しくて銀行に行く時間がありません…。

👩‍💼

相続のプロ

心よりお悔やみ申し上げます。
銀行の相続手続きは、放置すると口座が凍結されたまま引き出せなくなったり、相続税の申告に間に合わなくなったりと、トラブルの元になります。
ですが、ご安心ください。ＳＢＩ新生銀行の手続きの流れと、「最短で終わらせるコツ」をこれから詳しく解説しますね！

POINT 1

まずは銀行へ「死亡の連絡」を

これをしないと始まりません。しかし注意点もあります。

😔

お困りの遺族

銀行に電話すればいいだけですよね？
すぐに終わりますか？

👩‍💼

相続のプロ

死亡の連絡はどこかの手段で必須で、連絡と同時に口座が凍結されます。
公共料金の引落などは事前に確認しておくと安心です。
ＳＢＩ新生銀行は電話、郵送での受付に対応しています。
ご自身の状況に合わせて、利用しやすい方法を選んでくださいね。

CHECK!

⚠️ 注意：連絡すると口座が凍結されます

銀行に死亡の連絡を入れた瞬間、口座は凍結され、入出金ができなくなります。
公共料金やクレジットカードの引き落とし口座になっている場合は、事前に引落先の変更手続きを行わないと、支払いが滞納扱いになってしまう可能性があります。
まずは引落状況を確認してから連絡しましょう。

死亡の連絡・口座凍結の手順

死亡の連絡・口座凍結の依頼（最初に行う手続き）

受付状況	対応可能
受付方法	郵送電話
電話問い合わせ	情報なし
郵送先	〒104-8283SBI新生銀行相続担当行
詳細ページ	手続きの詳細を見る →
申請可能者	相続人可代理人可
手数料	情報なし
処理日数目安	2週間程
必要書類	残高証明書発行依頼書（被相続人口座用）名義書換・解約請求書（相続用）相続人代表選任届（兼相続同意書）届出事項変更届（相続用）被相続人さまの出生から死亡までの戸籍謄本または法定相続情報一覧図印鑑登録証明書（発行後6ヵ月以内）相続人さまの戸籍謄本遺言書（自筆証書遺言および検認済証明書、検認調書謄本、遺言書情報証明書、公正証書遺言書の正本または謄本）被相続人さまの死亡が確認できる戸籍謄本サイン証明書・在留証明書
必要な情報	被相続人さま（亡くなられた方）のお名前生年月日口座番号ご登録住所ご依頼人名被相続人さまとのご関係連絡先電話番号相続手続き書類送付先ご逝去日遺言書の有無
委任状	委任状（代理人が手続きする場合）情報なし
印鑑証明書	印鑑証明書必須有効期限: 6ヶ月以内海外在住の相続人さまの場合は、現地大使館・領事館においてサイン証明書・在留証明書をお取り寄せください。

補足: 相続の連絡と同時に、お亡くなりになられたお客さま（被相続人さま）の口座には、取引制限をかけさせていただきます。

POINT 2

口座があるかわからない時は？

通帳が見当たらない場合や、他にも口座があるかもしれない場合に利用します。

😔

お困りの遺族

彼は几帳面だったので通帳を隠していたかもしれません。
全店照会というのはできるのでしょうか？

👩‍💼

相続のプロ

全店照会は多くの銀行で現存調査として扱われ、全支店に口座があるかを確認できます。
手数料がかかることが多いので事前確認が安心です。
ＳＢＩ新生銀行は電話、郵送、窓口での照会に対応しています。
手数料がかかる場合が多いので、事前に確認しておきましょう。

残高調査・現存調査の手順

残高調査・現存調査（口座の有無を確認する手続き）

受付状況	対応可能
受付方法	郵送窓口電話
郵送先	〒104-8283 SBI新生銀行相続担当行
詳細ページ	手続きの詳細を見る →
申請可能者	相続人可代理人可
手数料	5060円 / 1通あたり (支払: 現金, 口座振替) インボイス（消費税の証明）の発行をご希望される方はお支払い時にお申出ください。依頼書の記載の不備や誤って記入された場合につきましても、手数料等を返却することはできません。
処理日数目安	1ヵ月程度
必要書類	相続時口座照会申込書被相続人が亡くなられた事実が確認できる書類（認証文付き法定相続情報一覧図の写し、住民票の除票の写し、戸籍の附票の除票の写し、戸籍謄本）お申し込みをされる方が相続人（包括受遺者を含む）、遺言執行者等であることがわかる書類（認証文付き法定相続情報一覧図の写し、戸籍謄本、遺言書）本人確認書類（顔写真付き本人確認書類1点、または顔写真なし本人確認書類2点、または顔写真なし確認書類1点＋住民票の写し等1点）当行口座の届出印
必要な情報	被相続人の氏名生年月日住所
委任状	委任状（代理人が手続きする場合）必須
印鑑証明書	印鑑証明書必須有効期限: 6ヶ月以内

補足: 預金保険機構の委託先金融機関において、預金付番済の口座（被相続人の個人番号が登録されている口座）に限ります。被相続人が亡くなられた後10年までの照会を対象とします。被相続人が海外転出者の方（被相続人が海外に転出し住民票のない方）は対象外となります。お申し込み受付後の取り消し・訂正・変更等はできません。

POINT 3

相続税申告などに必要な「残高証明書」

正確な残高把握や、相続税申告が必要な場合に取得します。

😔

お困りの遺族

通帳のコピーだけではダメなのでしょうか？
わざわざ証明書を取る必要があるのですか？

👩‍💼

相続のプロ

相続税申告や正確な残高把握には銀行発行の残高証明書が基本です。
通帳は利息や未記帳分が反映されず不十分なことがあります。
ＳＢＩ新生銀行はWeb、電話、郵送での請求に対応しています。

💡 なぜ残高証明書が必要なの？

相続税の申告では、「亡くなった日（相続開始日）時点」の正確な残高を証明する必要があります。
通帳に記帳されている残高には利息が含まれていなかったり、未記帳分があったりするため、銀行が公式に発行する「残高証明書」が最も確実な証拠書類となります。
定期預金の既経過利息なども計算して記載されるため、正確な遺産分割のためにも取得をおすすめします。

残高証明書の発行手順

残高証明書の発行手続き

受付状況	対応可能
受付方法	郵送 Web 電話
Web手続き	手続きページへ →
郵送先	〒104-8283SBI新生銀行相続担当行
詳細ページ	手続きの詳細を見る →
申請可能者	相続人可代理人可
手数料	情報なし
処理日数目安	情報なし
必要書類	残高証明書発行依頼書（被相続人口座用）被相続人さまの死亡が確認できる戸籍謄本または法定相続情報一覧図残高証明書を請求される方が相続人であることが分かる戸籍謄本残高証明書を請求される方の印鑑登録証明書（発行後6ヵ月以内）遺言書（自筆証書遺言および検認済証明書、検認調書謄本、遺言書情報証明書、公正証書遺言書の正本または謄本）
委任状	委任状（代理人が手続きする場合）情報なし
印鑑証明書	印鑑証明書必須有効期限: 6ヶ月以内

補足: 残高証明書発行依頼書が到着次第、同封の公的書類（戸籍謄本および印鑑証明書）は、原本を確認のうえ当方でコピーをとり、速やかに簡易書留にて差出人さま宛に返却させていただきます。残高証明書は、上記公的書類とは別便で普通郵便にて送付させていただきます。

POINT 4

過去のお金の動きを追う「取引明細」

使途不明金や生前贈与の確認が必要な場合に。

😔

お困りの遺族

亡くなる直前に多額の引き出しがあったようなんです。
何に使ったのか調べる方法はありますか？

👩‍💼

相続のプロ

用途調査には取引明細が有効です。いつ・どこで・いくら動いたかが把握でき、使途不明金の確認に役立ちます。
ＳＢＩ新生銀行はWeb、電話での請求に対応しています。

CHECK!

過去何年分取得すべき？

一般的には過去3年〜5年分を取得することが多いです。
これは、税務署が調査する際に見る期間の目安でもあります。
また、使途不明な多額の出金（直前の引き出しなど）がないかを確認するためにも重要です。

取引明細の発行手順

取引推移表・取引明細の発行手続き

受付状況	対応可能
受付方法	電話その他 Web
Web手続き	手続きページへ →
電話問い合わせ	情報なし
詳細ページ	手続きの詳細を見る →
申請可能者	相続人不明代理人不明
手数料	情報なし
処理日数目安	情報なし
必要書類	情報なし
委任状	委任状（代理人が手続きする場合）情報なし
印鑑証明書	印鑑証明書情報なし

補足: お取引レポートの再発行・言語変更は可能です。

掲載情報に誤りがある場合や、最新情報をご存知の場合はご協力をお願いいたします。

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