相続手続きガイド Code: 0472

ＳＢＪ銀行の
相続手続き
完全攻略マニュアル

最終更新: 2025-12-19 ⏱️ この記事の読了目安: 約5分 情報の訂正
😔
お困りの遺族
身内に不幸があり、彼の遺品を整理していたところＳＢＪ銀行の通帳が出てきました。
葬儀などでバタバタしていて手付かずなのですが、何から始めればいいのでしょうか？
平日も仕事で忙しくて銀行に行く時間がありません…。
👩‍💼
相続のプロ
心よりお悔やみ申し上げます。
銀行の相続手続きは、放置すると口座が凍結されたまま引き出せなくなったり、相続税の申告に間に合わなくなったりと、トラブルの元になります。
ですが、ご安心ください。ＳＢＪ銀行の手続きの流れと、「最短で終わらせるコツ」をこれから詳しく解説しますね！
POINT 1

まずは銀行へ「死亡の連絡」を

これをしないと始まりません。しかし注意点もあります。

😔
お困りの遺族
銀行に電話すればいいだけですよね？
すぐに終わりますか？
👩‍💼
相続のプロ
死亡の連絡はどこかの手段で必須で、連絡と同時に口座が凍結されます。
公共料金の引落などは事前に確認しておくと安心です。
ＳＢＪ銀行はWeb、電話、郵送での受付に対応しています。
ご自身の状況に合わせて、利用しやすい方法を選んでくださいね。
特にWeb受付は24時間対応なので便利ですよ。
CHECK!

⚠️ 注意：連絡すると口座が凍結されます

銀行に死亡の連絡を入れた瞬間、口座は凍結され、入出金ができなくなります。
公共料金やクレジットカードの引き落とし口座になっている場合は、事前に引落先の変更手続きを行わないと、支払いが滞納扱いになってしまう可能性があります。
まずは引落状況を確認してから連絡しましょう。

死亡の連絡・口座凍結の手順

死亡の連絡・口座凍結の依頼（最初に行う手続き）

受付状況 対応可能
受付方法
Web 電話 郵送
Web手続き 手続きページへ →
電話問い合わせ 0120-015-017
受付時間: 9:00～17:30
休業日: 土・日・祝日・12/31～1/3を除く
詳細ページ 手続きの詳細を見る →
申請可能者
  • 相続人 可
  • 代理人 可
手数料 情報なし
処理日数目安 すべての書類をお預かり後、5～10営業日ほど
必要書類
  • 被相続人の通帳および証書・キャッシュカード・ SBJダイレクト媒体（お持ちの場合）
  • 被相続人の「戸籍謄本」と「改正原戸籍」
  • 相続人の現在までの「戸籍謄本」
  • 遺言書
  • 遺産分割協議書
  • 委任状（相続人から相続人代理人あて）
  • 家庭裁判所 ①審判書謄本の写しおよび確定証明
  • 家庭裁判所 ②調停調書の写し
  • 死亡診断書（住宅ローンのお取引きのある方のみ）
  • 「印鑑証明書」 （発行から３か月以内のもの）
  • 「相続届」 （ご署名・ご捺印される方）
  • その他書類 （名義変更手続き等）
  • お手続きをされる方のご本人確認書類写し
  • 外国籍の相続人の英文氏名記載のご本人確認書類写し （印鑑証明書に英文氏名記載ありのときは不要）
  • 認証紋付き法定相続情報一覧図
必要な情報
  • 被相続人（お亡くなりになられた方）のお名前
  • 被相続人（お亡くなりになられた方）のお名前 フリガナ
  • 被相続人（お亡くなりになられた方）の生年月日
  • 被相続人（お亡くなりになられた方）のご登録住所
  • 被相続人（お亡くなりになられた方）の亡くなられた日
  • お亡くなりになられた方のお取引店・口座番号
  • ご入力者さまのお名前
  • ご入力者さまのお名前 フリガナ
  • ご入力者さまの住所
  • ご入力者さまの日中のご連絡先電話番号
  • 続柄（お亡くなりになられた方からみたご関係）
  • 通帳・キャッシュカード・SBJダイレクト（ダイレクトカード・トークン）融資取引（ANY住宅ローンを含む） の有無
  • 遺言書もしくは遺産分割協議書の有無
委任状 委任状（代理人が手続きする場合） 必須
相続人から相続人代理人あて
形式: 任意書式可
印鑑証明書 印鑑証明書 必須
有効期限: 3ヶ月以内
補足: お亡くなりになったお客さまの口座は入出金を停止させていただきます。※相続手続きが完了するまで預金の出し入れ等のお取引はできなくなります。特別代理人の選任手続きは、選任完了まで概ね１～3か月程度の期間が必要となります。
POINT 2

口座があるかわからない時は？

通帳が見当たらない場合や、他にも口座があるかもしれない場合に利用します。

😔
お困りの遺族
彼は几帳面だったので通帳を隠していたかもしれません。
全店照会というのはできるのでしょうか？
👩‍💼
相続のプロ
全店照会は多くの銀行で現存調査として扱われ、全支店に口座があるかを確認できます。
手数料がかかることが多いので事前確認が安心です。
ＳＢＪ銀行は電話、郵送での照会に対応しています。
手数料がかかる場合が多いので、事前に確認しておきましょう。

残高調査・現存調査の手順

残高調査・現存調査（口座の有無を確認する手続き）

受付状況 対応可能
受付方法
郵送 電話
Web手続き 手続きページへ →
電話問い合わせ 0120-015-017
受付時間: 9:00～17:30
休業日: 土日・祝日・年末年始を除く
詳細ページ 手続きの詳細を見る →
申請可能者
  • 相続人 可
  • 代理人 可
手数料 880円 / 1通あたり
手数料の送金先は別途ご案内いたします。
処理日数目安 すべての書類をお預かり後、5～10営業日ほど
必要書類
  • 残高証明発行依頼書(相続用)
  • 被相続人様の死亡の事実が確認できる書類
  • ご依頼人様が相続人であることを確認できる書類
  • ご依頼人様（相続人様）のご本人確認書類（表裏両面のコピー）
  • ご依頼人様（相続人様）の印鑑証明書（発行後3ヶ月以内）
  • 戸籍謄本
  • 認証文付き法定相続情報一覧図
  • 住民票（外国籍の方）
委任状 委任状（代理人が手続きする場合） 情報なし
印鑑証明書 印鑑証明書 必須
有効期限: 3ヶ月以内
補足: 相続受付メールフォームへ入力または、コールセンターにご連絡済みのお客様は、受付後、2～3営業日以内に、当行から「相続届」等(※1)を郵送いたします。別途、発行手続きが必要な場合のみご利用ください。
POINT 3

相続税申告などに必要な「残高証明書」

正確な残高把握や、相続税申告が必要な場合に取得します。

😔
お困りの遺族
通帳のコピーだけではダメなのでしょうか？
わざわざ証明書を取る必要があるのですか？
👩‍💼
相続のプロ
相続税申告や正確な残高把握には銀行発行の残高証明書が基本です。
通帳は利息や未記帳分が反映されず不十分なことがあります。
ＳＢＪ銀行は電話、郵送での請求に対応しています。

💡 なぜ残高証明書が必要なの？

相続税の申告では、「亡くなった日（相続開始日）時点」の正確な残高を証明する必要があります。
通帳に記帳されている残高には利息が含まれていなかったり、未記帳分があったりするため、銀行が公式に発行する「残高証明書」が最も確実な証拠書類となります。
定期預金の既経過利息なども計算して記載されるため、正確な遺産分割のためにも取得をおすすめします。

残高証明書の発行手順

残高証明書の発行手続き

受付状況 対応可能
受付方法
郵送 電話
Web手続き 手続きページへ →
電話問い合わせ 0120-015-017
受付時間: 9:00～17:30
休業日: 土日・祝日・年末年始を除く
詳細ページ 手続きの詳細を見る →
申請可能者
  • 相続人 可
  • 代理人 可
手数料 880円 / 1通あたり
手数料の送金先は別途ご案内いたします。
処理日数目安 すべての書類をお預かり後、5～10営業日ほど
必要書類
  • 残高証明発行依頼書(相続用)
  • 被相続人様の死亡の事実が確認できる書類
  • ご依頼人様が相続人であることを確認できる書類
  • ご依頼人様（相続人様）のご本人確認書類（表裏両面のコピー）
  • ご依頼人様（相続人様）の印鑑証明書（発行後3ヶ月以内）
  • 戸籍謄本
  • 認証文付き法定相続情報一覧図
  • 住民票（外国籍の方）
委任状 委任状（代理人が手続きする場合） 情報なし
印鑑証明書 印鑑証明書 必須
有効期限: 3ヶ月以内
補足: 相続受付メールフォームへ入力または、コールセンターにご連絡済みのお客様は、受付後、2～3営業日以内に、当行から「相続届」等(※1)を郵送いたします。別途、発行手続きが必要な場合のみご利用ください。
POINT 4

過去のお金の動きを追う「取引明細」

使途不明金や生前贈与の確認が必要な場合に。

😔
お困りの遺族
亡くなる直前に多額の引き出しがあったようなんです。
何に使ったのか調べる方法はありますか？
👩‍💼
相続のプロ
用途調査には取引明細が有効です。いつ・どこで・いくら動いたかが把握でき、使途不明金の確認に役立ちます。
ＳＢＪ銀行は電話、郵送での請求に対応しています。
CHECK!

過去何年分取得すべき？

一般的には過去3年〜5年分を取得することが多いです。
これは、税務署が調査する際に見る期間の目安でもあります。
また、使途不明な多額の出金（直前の引き出しなど）がないかを確認するためにも重要です。

取引明細の発行手順

取引推移表・取引明細の発行手続き

受付状況 対応可能
受付方法
郵送 電話
Web手続き 手続きページへ →
電話問い合わせ 0120-015-017
受付時間: 9:00～17:30
休業日: 土日・祝日・年末年始を除く
詳細ページ 手続きの詳細を見る →
申請可能者
  • 相続人 可
  • 代理人 可
手数料 880円 / 1口座あたり
手数料の送金先は別途ご案内いたします。
処理日数目安 すべての書類をお預かり後、5～10営業日ほど
必要書類
  • 取引明細発行依頼書(相続用)
  • 被相続人様の死亡の事実が確認できる書類
  • ご依頼人様が相続人であることを確認できる書類
  • ご依頼人様（相続人様）のご本人確認書類（表裏両面のコピー）
  • ご依頼人様（相続人様）の印鑑証明書（発行後3ヶ月以内）
  • 戸籍謄本
  • 認証文付き法定相続情報一覧図
  • 住民票（外国籍の方）
委任状 委任状（代理人が手続きする場合） 情報なし
印鑑証明書 印鑑証明書 必須
有効期限: 3ヶ月以内
補足: 相続受付メールフォームへ入力または、コールセンターにご連絡済みのお客様は、受付後、2～3営業日以内に、当行から「相続届」等(※1)を郵送いたします。別途、発行手続きが必要な場合のみご利用ください。

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